הסכם מתנה מול צוואה: מה באמת ההבדל ומה אתם צריכים לדעת?
אם חייכם דומים, רק קצת, לסדרה "שקרים קטנים גדולים", אז כנראה שהנושא של הסכמים משפטיים, צוואות ומתנות יהיה בול מה שתצטרכו. נעסוק כאן בעיקר בהסכם מתנה מול צוואה וננסה להבין מה באמת ההבדל בין השניים, ובדרכנו נעיף מבט על כמה טיפים, מיתוסים ושאלות שיש ברקע. אז בואו נתחיל את המסע!
ההסכם: מה אנחנו נותנים ומה אנחנו מקבלים?
הסכם מתנה הוא בעצם סוג של פסלון פלסטיק שמייצג את הנאמנות ההדדית של הצדדים. כשאדם מחליט למכור את הממון שלו בדולרים (או במונחים מחוברים כמו נעליים או מכונית משפחתית), הוא צורך להחתים את הצד השני על ההבנה שהם מקבלים דבר מה, ומסכימים לקנא ולכן גם לפרט את מהות המתנה.
מהו הסכם מתנה?
הסכם מתנה הוא מסמך המפרט את התנאים בהם אדם אחד נותן דבר מה לשני, כאשר הכוונה היא ללא תמורה. אז למה אנחנו צריכים את זה? כי בעולם המשפטי, כמו בעולם האופנה, צריך לפעמים לדעת להיראות טוב—אפילו כשאתם עושים טובה לחבר.
צוואה: הרגע המרגש שבו אתם הפכתם ל"רשימה"
עכשיו, בואו נדבר על צוואות. צוואה היא כמו פרסומת בקולנוע: לפעמים תגלול לעוד סרט ולפעמים תיפול על אחת עם עלילה נוראית. צוואה היא מסמך שבו אדם מביע את רצונו המוחלט לגבי חלוקתו של רכושו לאחר מותו.
איך כותבים צוואה?
כדאי לדעת, שההכנה של צוואה לא בדיוק דומה לניהול קמפיין פרסום, אבל היא כן מצריכה תכנון מדויק ורציני. אפילו אם אתם חולים בתסמונת "הכול יסתדר", כדאי שתחשבו פעמיים על העניין.
האם מתנות יכולות לשנות את הצוואה?
שאלה נפוצה היא האם המתנה יכולה לשנות את הצוואה. והנה התשובה: זה תלוי! אם המתנה ניתנה בתקופה של 5 שנים לפני הפטירה, היא עלולה להיחשב כ"חלק מהעיזבון". ככה שבמובן מסוים, מתנה שלכם עלולה להפוך לאובייקט המחלוקות החדש שלכם.
מה צריך לדעת לפני שנתינת מתנה?
- חשוב לתעד את המתנה בכתב ולוודא שהמכותב מסכים לתת אותה.
- שימו לב למצב רוחו של הנמען – אם הוא לא מוכן לתת את מבטו המרתק לקמצנות, אולי עדיף לוותר.
- אם אתם מאמינים שהמתנה תשפיע על צבא כולל, כדאי לנסח צוואה מתאימה.
שאלות ותשובות: עונים על הבעיות הכי נפוצות
שאלה 1: האם אני יכול להביא מתנה לילד שלי ולשלול את חלקו בעיזבון?
תשובה: לא בדיוק. אם לא הייתם בעסקי הסכמים משפטיים, האם הייתם רוצים להיות עדים לתסבוכת משפחתית?
שאלה 2: מתי כדאי לי לכתוב צוואה?
תשובה: ברגע שאתם מרגישים שהבוחן המנהל של החיים הפך להיות כבד במיוחד.
שאלה 3: אם אני נותן מתנה, האם אני יכול לבקש שהנמען יחזיר לי אותה?
תשובה: זה מסובך. בדרך כלל, אם נתתם מתנה – היא שלך והיא כבר לא שלך.
סיכום: כך תבחרו נכון בין מתנה לבין צוואה
בסופו של דבר, ההבדל בין הסכם מתנה לצוואה הוא כמו ההבדל בין לחם לבין עוגה – שניהם טובים, אבל כל אחד מהם לאנשים שונים ובזמנים שונים. הישארו סקרנים, תכננו היטב ואל תהססו לפנות לעורך דין מקצועי כשאתם צועדים במסלול המשפטי הזה.
בספק יש לכם שאלות נוספות? אל תהססו לשאול! זכרו, הדרך להתמודדות עם המורשת שלכם מתחילה היום!