מה אתם לא יודעים על תשואה שנתית של S&P 500? 7 דברים שיעשו לכם סדר
סביר שזה לא הסוד הכי גדול בעולם, אבל אם אתם מתעניינים בשוק המניות, בטח שמעתם על S&P 500. תשואה שנתית של מדד זה היא לא רק מספר שמופיע בעיתונים. מדובר פה בהרפתקה פיננסית שמתחילה עם קפה בבוקר, ומסתיימת לפעמים בעשייה הביתית אחרי שעה 10:00 בלילה. אז למה שלא נצלול ביחד למים העמוקים של תשואות השוק ונראה מה באמת קורה שם?
1. מה זה ה-S&P 500 ומה הוא מייצג?
יש אנשים שמתייחסים ל-S&P 500 כאילו מדובר בחתול שמתגנב לתוך הבית שלהם, אבל למעשה זאת חבורה לא מבוטלת של 500 חברות הגדולות בארצות הברית. מדובר בציוד צבאי של השקעות:
- אפל, גוגל, פייסבוק, ואחרים, כולם ברשימה אחת! אין ספק שהם פופולריים.
- מדד זה נחשב לאינדיקטור של בריאות הכלכלה האמריקאית, ולמעשה של הכלכלה העולמית.
2. מה המשמעות של תשואה שנתית?
תשואה שנתית היא בעצם הדרך של המשקיעים לדעת אם החתול שלהם אכן יודע לנהוג על אופניים. אם ניקח את התשואה של המדד הזה ונבקש ממנה לדבר, היא בוודאי תספר לנו על עליות, ירידות, והרטט הקטן שבלב כשמצפים לדו"ח הרבעוני.
אז איך מחשבים את זה?
החישוב הוא לא קשה אם אתה יודע לקרוא מספרים. לוקחים את השינוי בערך המדד לאורך שנה, מחלקים אותו בערך ההתחלתי ומכפילים ב-100. פשוט כמו לקנות פיצה ולגלות שהפיתות לא חמות.
3. למה התשואה השנתית של S&P 500 כל כך חשובה?
חברים, מדובר פה בעצם באחת השאלות הגדולות של ההשקעות. התשואה השנתית היא לא רק מספר – היא המפתחות לעולם המירוצים של ההשקעות:
- בזמן שמישהו יגמור לקנות מניות, אתם תוכלו לדעת אם ההשקעה שלכם הייתה משתלמת.
- כשהמדד עולה, אתם צריכים להכין את הלב שלכם לירידות עתידיות, כי בדינאמיקה של השוק – באמת שאין מקום לבשוים על השקעות.
4. האם אפשר לסמוך על המדד?
שאלה מעניינת, במיוחד כשחושבים על ההיסטוריה. מדד S&P 500 הוא כמו הרבה אקסים בחיינו – לעיתים קרובות הוא חזר אלינו עם חוויות ממש מרגשות, ולעיתים הוא גרם לנו לשמור על מרחק:
- אם הביטחונות שלכם חזקים, אתם יכולים לסמוך על המדד לעד.
- תמיד קיימת אפשרות של ירידות – לא נזכיר שמות, אבל הם קיימים.
5. האם התשואה השנתית משתנה כל שנה?
נכון, היא לא קבועה כמו הלב שלכם כשאתם רואים אותו רכב מוזהב נוסע לידכם. התשואה השנתית של S&P 500 בהחלט משתנה משנה לשנה. לדוגמה:
- ב-2019, המדד הזה רשם עלייה מרשימה של 28.88%!
- ומה עם 2020? טוב, כולם יודעים איך זה היה – ובכן, זה היה כמו מסיבת בל נשכח.
6. איך תשואה שנתית משפיעה עליכם?
זמן להשקיף אל האופק – התשואה השנתית משפיעה על כל כך הרבה דברים:
- עבור משקיעים, היא משמעותית. זה בעצם התמריץ להמשיך להשקיע.
- כשהשוק סוער, אתם עלולים למצוא את עצמכם מתעניינים יותר באג"ח.
שאלות שעשויות לעניין אתכם:
- מה ההיסטוריה של התשואות השנתיות של S&P 500?
- אילו מגזרי אנשים משקיעים במדד הזה ומדוע?
7. מה אפשר ללמוד מגובה התשואות השנתיות?
המדד הזה הוא גם מורה וגם תלמיד. העבר הפיננסי של התשואות מציע הזדמנויות למידה:
- האם עלינו לשקול השקעות אגרסיביות יותר עם עליית התשואות?
- איך התשואות משקפות אפיקים אחרים בעולם ההשקעות?
לא משנה מה תבחרו, אתם יכולים להגיד שאתם יודעים על התשואה השנתית של S&P 500 הרבה יותר ממה שחשבתם. התשואה היא דבר מרתק, היא כמו בליל קיץ – תמיד היא מזמינה אותנו להמשיך לגרד ולגלות יותר. אולי תמצאו את עצמכם מציינים את זה בפגישה משפחתית הבאה שלכם – “חבר'ה, מה דעתכם על תוצאות ה-S&P 500?” ותראו איך המבטים הפזורים של בני המשפחה יהפכו לפליאה.
ובכן, אם עניתם "כן" על השאלות שנשאלו כאן ותחילה נראה לכם שהתשואה השנתית של S&P 500 היא רק מספר, עשיתם החלטה טובה שמתחילה כאן. אני ממליץ לכם לפקוח עיניים להמשך הדרך – במדדים נוספים, בסיכונים, ובשירותים פיננסיים שמתאימים לכם. כשתשקול להשקיע, תעשה זאת בתבונה, אבל אל תשכח ליהנות מהמסלול. מי יודע? אולי תגלו שזה לא רק מספר, אלא סיפור שמתחיל בעוד הרפתקה! ?